Finanzierung Mittelstand —
die richtige Struktur für jede Situation.
Viele mittelständische Unternehmen sind gut aufgestellt. Gleichzeitig sorgt die Konzentration auf das Kerngeschäft und damit einhergehend fehlende Managementkapazität dafür, dass Unternehmen häufig nicht optimal finanziert sind.
Abhängig von den Rahmenbedingungen (u. a. Unternehmensgröße, Finanzbedarf, bestehende Finanzierungsstruktur etc.), entwickeln wir ein Konzept, das zum Finanzierungsanlass und Unternehmen passt.
Unsere Leistungen
in der Finanzierung.
Vertrauen schaffen
Kredit kommt von credere (lateinisch „glauben, vertrauen“). Der Einbezug einer externen, erfahrenen Beratung wie ExperConsult wirkt auch in schwierigen Situationen vertrauensbildend gegenüber Finanzierungspartnern.
Analyse & Finanzierungskonzept
Wir analysieren die bestehende Finanzierungsstruktur, ermitteln den tatsächlichen Finanzbedarf und entwickeln ein maßgeschneidertes Konzept, das die passenden Instrumente kombiniert und die Struktur langfristig stabilisiert.
Bei bankseitiger Ablehnung
Wird eine Finanzierungsanfrage von der Bank abgelehnt, analysieren wir zunächst die Gründe und leiten daraus die nächsten Schritte ab – etwa die Anpassung des Konzepts oder die Einbindung anderer Finanzierungsbausteine.
Bankgespräche & Fördermittel
Wir moderieren Bankgespräche und Finanzierungsverhandlungen, damit unsere Mandanten auf Augenhöhe verhandeln und marktgerechte Konditionen erzielen. Die Beantragung von Fördermitteln begleiten wir vollständig – auf Wunsch bis zum Verwendungsnachweis.
CFO auf Zeit
Auf Wunsch übernehmen wir vollumfänglich die Moderation und Koordination sämtlicher Finanzierungspartner in definierten Zeiträumen und entlasten so die Unternehmensführung.
Finanzierung für Transaktionen
Für Beteiligungen, Unternehmenstransaktionen und Nachfolgen bieten wir passende Finanzierungslösungen aus einer Hand.
Typische Anfragen
von Unternehmen an uns.
Wachstum, Innovationen und Investitionsvorhaben finanzieren
Ob organisches Wachstum, Innovationsprojekte oder internationale Vorhaben: Wir entwickeln ein Konzept, das zum Finanzierungsanlass und Unternehmen passt – und die passenden klassischen, alternativen und öffentlichen Instrumente kombiniert.
Finanzierungsstruktur bzw. Working Capital prüfen und optimieren
Wir analysieren die bestehende Finanzierungsstruktur, ermitteln den tatsächlichen Finanzbedarf und stabilisieren die Struktur langfristig – etwa über Factoring, Reverse Factoring oder Sale-and-Lease-Back.
Fördermittel identifizieren und einwerben
Die Förderlandschaft ist umfangreich, aber unübersichtlich. Wir kennen die relevanten KfW-, Bürgschafts- und Landesprogramme und begleiten die Antragstellung – auf Wunsch bis zum Verwendungsnachweis.
Nachfolge bzw. Unternehmenskauf finanziell absichern
Für Nachfolgen, Beteiligungen und Unternehmenstransaktionen bieten wir passende Finanzierungslösungen, die den Übergang wirtschaftlich tragfähig machen.
Restrukturierung, Sanierung oder Neuausrichtung absichern
Gerade in schwierigen Situationen wirkt eine unabhängige Beratung vertrauensbildend gegenüber Finanzierungspartnern. Wird eine Anfrage bankseitig abgelehnt, analysieren wir die Gründe und leiten die nächsten Schritte ab.
Rating analysieren und gezielt verbessern
Das Rating beeinflusst Möglichkeit und Konditionen einer Finanzierung. Aktives Rating-Management stärkt Transparenz gegenüber der Bank, Eigenkapitalquote und Working Capital.
Unabhängig beraten —
das macht den Unterschied.
Wir empfehlen das, was zur Lage des Unternehmens passt – unabhängig und individuell zugeschnitten. Das bedeutet: neutrale Analyse der Ausgangssituation, ein vollständiger Überblick über klassische, alternative und öffentliche Finanzierungsinstrumente und eine Empfehlung, die wirtschaftlich sinnvoll ist.
Über 40 Jahre Erfahrung.
Unsere Referenzen.
In fast vier Jahrzehnten haben wir Kommunen, Regionen und mittelständische Unternehmen begleitet – von Standortentwicklung und Standortmarketing über Wachstum und Finanzierung bis zu Nachfolge und Restrukturierung. Eine Auswahl unserer Projekte und was unsere Kunden über die Zusammenarbeit sagen, finden Sie auf einen Blick.
Das Finanzierungsspektrum —
klassisch, alternativ, öffentlich.
Klassische Instrumente
Eigenkapital oder Fremdkapital in Form von Betriebsmittellinien, Langfristkrediten und Avalrahmen oder auch Mezzanine-Kapital (wie Wandelgenussrechte, Nachrangdarlehen oder atypisch stille Beteiligungen) – für Situationen, in denen klassisches Fremdkapital an Grenzen stößt.
Alternative Instrumente
Private Debt als bankenunabhängige Fremdfinanzierung – kein Mindestrating erforderlich, keine Abgabe von Unternehmensanteilen, hohe Flexibilität bei der Vertragsgestaltung.
Factoring und Reverse Factoring zur Liquiditätsverbesserung, Lagerfinanzierung, Leasing und Sale-and-Lease-Back als weitere Instrumente zur Liquiditätssteuerung.
Alternative Instrumente können Teil einer Gesamtfinanzierung sein – wir schaffen Klarheit und zeigen, wann welches Instrument sinnvoll ist.
Öffentliche Förderung
KfW-Programme für zinsgünstige Darlehen, Bürgschaftsbanken bzw. Landesbürgschaften zur Sicherheitenstärkung, Landesförderprogramme für Wachstumsinvestitionen sowie Zuschüsse und Eigenkapitalfinanzierung aus öffentlichen Töpfen.
Die Förderlandschaft in Deutschland ist umfangreich – aber häufig unübersichtlich. Wir kennen die relevanten Programme und begleiten die Antragstellung.
Exportfinanzierung
Begleitung von Unternehmen bei internationalen Projekten in Transformations-, Schwellen- und Entwicklungsländern.
Finanzierungsinstrumente: langfristige Darlehen, Mezzanine, Bürgschaften, Akkreditive, Private Equity und Beteiligungen – abgestimmt auf die spezifischen Anforderungen internationaler Investitionsvorhaben.
Warum
wir.
Unabhängigkeit – Kein Eigeninteresse an einem bestimmten Finanzierungsprodukt; Kein Provisions- oder Bankinteresse.
Know-how und Erfahrung – Wir kennen das Spektrum klassischer, alternativer sowie öffentlicher Finanzierungsinstrumente und wählen das aus, was zur konkreten Situation des Unternehmens passt.
Netzwerk – Unser Netzwerk u. a. aus Banken, Förderinstitutionen und Private-Debt-Anbietern ermöglicht es, auch für komplexe Finanzierungssituationen die richtigen Partner zu finden.
Was Unternehmen häufig fragen.
Alle Fragen & Antworten anzeigen+
Eine unabhängige Finanzierungsberatung analysiert die Ausgangssituation neutral und empfiehlt das Instrument oder die Baustein-Kombination, die wirtschaftlich am sinnvollsten ist — unabhängig vom Anbieter und ohne eigenes Produktinteresse.
Das Spektrum reicht von klassischen Bankkrediten über Mezzanine-Kapital, Private Debt, Factoring und Leasing bis zu öffentlichen Förderprogrammen wie KfW-Darlehen, Bürgschaftsbanken und Landesförderprogrammen. Welche Kombination sinnvoll ist, hängt von der Situation, dem Finanzierungszweck und der bestehenden Kapitalstruktur ab.
Private Debt ist bankenunabhängiges Fremdkapital, das von spezialisierten Fonds oder Investoren bereitgestellt wird. Es eignet sich besonders für Unternehmen, die kein ausreichendes Bankrating haben, schnell Kapital benötigen oder flexible Vertragsgestaltung brauchen. Wichtig: kein Mindestrating erforderlich, keine Abgabe von Unternehmensanteilen.
Mezzanine-Kapital ist eine Hybridfinanzierung zwischen Eigen- und Fremdkapital. Varianten sind unter anderem Nachrangdarlehen, Wandelgenussrechte und atypisch stille Beteiligungen. Es stärkt die Eigenkapitalbasis ohne vollständige Verwässerung der Gesellschafteranteile und verbessert die Kreditwürdigkeit gegenüber Banken.
Beim Factoring verkauft ein Unternehmen seine Forderungen an einen spezialisierten Factoring-Anbieter. Die Vorfinanzierung der angekauften Forderungen verbessert den Cashflow, reduziert das Ausfallrisiko und stärkt die Bilanzkennzahlen. Reverse Factoring ermöglicht zudem die Optimierung von Lieferantenbeziehungen.
Zunächst gilt es zu verstehen, warum: Rating, Sicherheiten, Kapitalstruktur oder fehlendes Vertrauen ins Geschäftsmodell? Auf dieser Grundlage prüfen wir die Alternativen — andere Banken, Förderbanken, Private Debt, Bürgschaftsbanken oder alternative Instrumente — und entwickeln den nächsten realistischen Schritt.
Das Rating beeinflusst Finanzierungsmöglichkeit und -konditionen. Ein aktives Rating-Management kann folgende Maßnahmen umfassen: Transparenz gegenüber der Bank erhöhen, Eigenkapitalquote stärken, Working Capital optimieren und die Finanzierungsstruktur langfristig stabilisieren.
Banken finanzieren keine Ideen, sondern nachvollziehbare Pläne. Notwendig ist eine belastbare Unternehmensplanung einschließlich eines strukturierten Finanzierungskonzepts, mit klarer Darstellung des Kapitalbedarfs und der Tragfähigkeit. Wir bereiten Bankgespräche gemeinsam vor und begleiten sie auf Wunsch direkt.
Die Förderlandschaft reicht von KfW-Programmen für zinsgünstige Investitionskredite über Bürgschaftsbanken zur Absicherung von Bankfinanzierungen und Landesförderprogramme für regionale Investitionen bis zu Zuschüssen für Innovationsprojekte und Digitalisierung. Wir kennen die relevanten Programme, helfen bei der Auswahl der passenden Bausteine und begleiten die Antragstellung.
Ja. Wir begleiten Unternehmen bei internationalen Projekten in Transformations-, Schwellen- und Entwicklungsländern — mit langfristigen Darlehen, Mezzanine-Instrumenten, Bürgschaften und Beteiligungskapital als mögliche Finanzierungsbausteine.
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Beteiligungen und Unternehmenstransaktionen — mit passenden Finanzierungslösungen aus einer Hand.
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Unternehmenskauf und Nachfolge finanziell absichern — vom Konzept bis zur Umsetzung.
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Investitions- und Innovationsvorhaben finanzieren — mit der Struktur, die zum Wachstumspfad passt.